2019年打非法集資政策將建預(yù)警體系

未來，打擊非法集資將建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，加強(qiáng)全國部門間信息互通共享，構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)測防控模式。此外，全國將推出非法集資舉報獎勵制度，加大獎勵力度，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。

　　今天上午，在銀監(jiān)會召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會，包括最高法、最高檢、公安部、工信部、商務(wù)部、住建部等14個聯(lián)席會議成員單位參加。

　　記者從會上獲悉，未來，全國將建立全方位監(jiān)測預(yù)警體系，實(shí)現(xiàn)對非法集資“打早”、“打小”。

　　部際聯(lián)席會議將專項(xiàng)部署督促各地區(qū)構(gòu)建立體化、社會化、信息化的監(jiān)測預(yù)警體系，積極研究利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等技術(shù)手段加強(qiáng)非法集資監(jiān)測預(yù)警工作，加強(qiáng)對全國范圍內(nèi)重大風(fēng)險線索的監(jiān)控，及時進(jìn)行預(yù)警提示。

　　加強(qiáng)部門間信息互通共享，構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)測防控模式。

　　未來，將進(jìn)一步發(fā)揮好全國統(tǒng)一信用信息交換臺的作用，推動整合各地各有關(guān)部門信息資源，提高信息互通共享水。對非法集資主體(包括法人、實(shí)際控制機(jī)制、代理人、中間人等)建立經(jīng)營異常名錄和信用記錄，納入全國信用信息共享交換臺。充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測防控作用，資金流向監(jiān)測是發(fā)現(xiàn)并防范非法集資的關(guān)鍵，非法集資大部分要通過金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬，金融機(jī)構(gòu)是發(fā)現(xiàn)非法集資的“前哨”。

　　充分利用各種技術(shù)手段，在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報告制度基礎(chǔ)上，對各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等資金異動進(jìn)行監(jiān)測分析，及早發(fā)現(xiàn)并報告非法集資資金動向。

　　關(guān)注：研究制定非法集資舉報獎勵制度

　　目前，部際聯(lián)席會議正在抓緊研究制定非法集資舉報獎勵制度，加大獎勵力度，并做好保密、人身安全保護(hù)等工作。

　　此外，還將加強(qiáng)對融資類廣告監(jiān)管，對刊登發(fā)布融資類廣告按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范，不得對產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假、不當(dāng)陳述，不得對未來收益作出保證性承諾，不得明示或者暗示保本、無風(fēng)險等內(nèi)容。部際聯(lián)席會議將于5-7月開展全國涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動，會同有關(guān)部門修訂完善有關(guān)政策措施，加強(qiáng)對涉嫌非法集資廣告的審查和監(jiān)管，研究加強(qiáng)對門戶網(wǎng)站、微博、微信、手機(jī)客戶端、百度搜索等新興媒體發(fā)布融資類廣告的管控。

　　易楚鈞：打擊非法集資必須重拳整治

　　先有e租寶、泛亞集團(tuán)，后有中晉系、大大集團(tuán)……非法集資案件迎來爆發(fā)。昨日(27日)，最高人民法院、最高人民檢察院、人民銀行、證監(jiān)會等14部委在處置非法集資部際聯(lián)席會議召開的防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會上分別發(fā)言。聯(lián)席會議決定，將在今年下半年開展全國非法集資風(fēng)險專項(xiàng)整治行動。(4月28日人民網(wǎng))

　　年來，非法集資不僅使公眾的財產(chǎn)受到嚴(yán)重?fù)p失，而且嚴(yán)重危害了社會安定和金融秩序。雖然公安機(jī)關(guān)與相關(guān)部門配合加大了打擊力度，但相關(guān)案件依然多發(fā)、高發(fā)，涉案金額不斷上升，而且蔓延勢頭明顯，受害人發(fā)群眾增多。非法集資與電信詐騙已經(jīng)成為年來危害人民群眾財產(chǎn)安全的兩大禍害。

　　根據(jù)聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計，全國非法集資新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)同比分別上升71%、57%、120%，達(dá)歷年最高峰值，跨省、集資人數(shù)上千人，集資金額超億元案件同比分別增長73%、78%、44%。特別是以e租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億、涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份。“非法集資犯罪案年立案數(shù)由過去的兩三千起大幅攀升至上萬起。今年一季度，立案已經(jīng)達(dá)到2300余起，涉案金額超億元的案件明顯增多”，公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人如此說。

　　面對嚴(yán)峻形勢，惟有依法嚴(yán)厲整治。這次14部委聯(lián)合行動，對于遏制當(dāng)下非法集資多發(fā)、高發(fā)勢頭人民群眾予以高度期盼。

　　當(dāng)然，集中整治只是治標(biāo)的舉措，遏制非法集資，必須要有治本之策，這就需要金融管理部門對于當(dāng)下發(fā)生的非法集資問題進(jìn)行認(rèn)真分析，制定出切實(shí)可行的應(yīng)對策略。首先是金融機(jī)構(gòu)自身要杜絕非法集資行為，規(guī)范理財產(chǎn)品。其次是加強(qiáng)金融理財市場監(jiān)管，對社會上以各種名義出現(xiàn)的理財公司、網(wǎng)絡(luò)金融理財產(chǎn)品要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格監(jiān)管、嚴(yán)肅查處。

　　同時需要指出的是，廣大人民群眾對當(dāng)下金融機(jī)構(gòu)以及社會上出現(xiàn)的各種所謂理財產(chǎn)品、理財形式，尤其是許以高息的理財形式，更要擦亮眼睛。筆者不懂什么金融理財，但有一點(diǎn)是明確的，當(dāng)下的很多金融理財產(chǎn)品、形式就是騙局，就是非法集資。而我們一些受害者，看中的就是金融理財許諾他們/她們的各種高息、高回報。因此，我們廣大人民群眾自身必須有鑒別力和防范意識??尤其是老年朋友。

　　實(shí)事求是地講，當(dāng)下我們的所謂金融理財從廣泛的意義上講還缺乏法律保護(hù)制度，尤其是金融機(jī)構(gòu)以外的社會上的林林總總的理財行為更是難以受到法律的保護(hù)。當(dāng)下的以各種理財名義出現(xiàn)的非法集資，正是鉆了法律的漏洞，很多非法集資案件，案件破了，但受騙群眾的損失卻無法挽回。正是從上述這些意義上講，在相關(guān)部委聯(lián)合重拳打擊非法集資犯罪行為的同時，還要嚴(yán)肅整治金融理財市場秩序，加快相關(guān)法律法規(guī)的建立和完善，形成有效的金融市場的監(jiān)管體制機(jī)制。